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核心债券基金

这些中期应税债券基金获得了晨星(Morningstar)分析师的黄金或白银评级。
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晨星建议投资者选择中期债券基金作为其固定收益配置的核心。通过将投资组合中相当大一部分固定收益资产配置到这类基金中,你将能够更好地抵御利率上升或信贷质量恐慌带来的债券市场冲击。此外,你还能获得分散投资的好处,因为债券可以提供一个以股票为主的投资组合。如果投资者希望基金只拥有最高质量的中期信贷,可以把精力集中在中级政府晨星类基金上。那些愿意将公司债券和其他债券纳入政府债券之外的投资者可以调查中期债券类别。

标准列表

中期债券基金

投资者寻求一个equity-heavy组合多样化的好处,可以很好地服务于高质量,中期核心债券基金,混合政府债券、抵押贷款支持证券,和高质量的公司债券和平均持续时间大于或等于3.5年但小于或等于六年。

黄金或白银级基金

分析师对基金的评级是基于我们的基金分析师对某只基金优于同类基金(同一类别的基金)的能力的确信,以及在风险调整基础上的长期基准。如果一只基金获得金、银或铜评级,这意味着晨星(Morningstar)分析师预计,该基金将在至少五年的整个市场周期内表现出色。

空载基金

这个列表只包括无负荷基金。“无负荷”指的是不收取费用(称为负荷)的共同基金购买或出售其股份;投资者通常直接从基金公司或通过基金超市购买免持仓基金。另一方面,负载基金由顾问或经纪人出售,并在购买或出售股票时收取一定比例的费用,这是对规划师的投资选择建议的补偿。(注:并非所有的顾问都出售负荷基金。许多人通过固定费用或所管理资产的一定比例获得补偿。)一只基金是否收费并不能反映其潜在的质量。许多负载基金还获得过奖牌,一些负载基金可以通过401(k)或其他退休计划获得无负载。但我们这里只包括无负荷基金,因为这个名单是为了帮助主要由自己挑选基金的投资者而设计的。

对新投资开放

名单上的所有基金都可以进行新的投资。有时,当基金获得的资金超过了管理团队认为可以有效投资的数额时,共同基金会接近新投资者,甚至限制现有基金持有人投资更多资金。在这种情况下关闭一只基金通常被认为是对投资者有利的,因为规模太大的基金有时会在以后遭遇业绩问题。即使新投资者不能进入封闭式基金(所以这里不包括此类基金),被评为黄金、白银或青铜的封闭式基金可能值得列入观察名单。

不同的投资组合仅

许多基金家族提供同一只基金的多个版本,但收取的销售费用和/或投资者资格有所不同。筛选“仅适用于不同投资组合”的选项时,除了其中一种以外,所有选项都被删除,以避免同一种股票的多个类别混杂在列表中。晨星通常会指定最古老的股票类别作为独特的投资组合。在某些情况下,这类股票可能是为机构(如公司退休基金)或有较高的最低投资要求。在这种情况下,投资者可能会考虑同一基金的“投资者”股票类别,尽管这些股票类别的基金费用可能更高。