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特别报告

Morningstar的生命阶段投资指南

无论您在投资的生活中,地图都可以遵循。

虽然我们可能不会思考,但我们中的大多数人都在我们的金融生命中是多任务的。尽管退休可能是远程目标,但它是一个很好的赌注,即使是沿途敲击较小的金融工作的得分 - 支付学生贷款和家庭抵押贷款,并为大学的资金展示,以命名其中一些大型。您还在建立紧急基金以支付定期大型汽车维修或兽医票据并购买各种保险产品。

我们设计了本指南,以解决金融多任务对所有生命阶段的人们的生活方式,并帮助您更好地完成。毕竟,新的大学毕业生的财政优先事项和工作与62岁的人不同,他试图弄清楚他是否正常退休。我们制作了早期职业蓄能器(20-和30个)的文章和投资组合,MIDCareer累加器(40岁和50岁),退休前和退休人员。对于每个阶段,我们强调了最重要的金融“工作” - 以及关于如何完成他们的建议。

在每个生命阶段投资的提示
最佳实践包括了解您需要节省多少,控制费用,并抵制修补程序的冲动。

早期职业累加器
早期职业蓄能器的投资路线图
当你刚刚开始时,对您的投资美元最爆炸的提示。

一个积极的退休救护者投资组合(共同资金)
我们采用积极管理共同基金和股票重型组合组合。

一个积极的退休救护者投资组合(ETF)
一个具有很长时间的投资者的全被动投资组合。

Midcareer累加器
用于中型器累加器的投资路线图
投资者在40多岁和50岁的高峰期收益年度的重点财务优先事项。

一个适度的退休储蓄投资组合(共同资金)
它的分配说明了甚至40个 - 某些时候应该大多有股票。

一个适度的退休保护程序投资组合(ETF)
该股票重型产品组合还包括小剂量的高质量键。

退休前
预退休人员的投资路线图
50年代末和60年代初是投资者开始储蓄冲刺的最佳时机,评估他们的投资组合的可行性,并在更安全的证券中建立他们的股份。

保守的退休储蓄投资组合(共同资金)
即使在地平线退休,我们的投资组合也保持了一个相当大的股权。

保守退休储蓄投资组合(ETF)
对于预先退休的人来说,我们的投资组合包括债券的更大和更好的多样化股份。

退休人员
退休人员的投资路线图
对于下行模式的人,资产配置,社会保障,年金,撤出率和更多的提示。

一个积极的退休铲斗组合(共同资金)
这款股票重量组合适用于具有长时间视野和充足风险耐受性的退休人员。

一个积极的退休铲斗组合(ETF)
这座ETF导向的产品组合非常适合与长时间视野的退休人员。

适度退休桶组合(共同资金)
这组投资组合旨在获得20年代地平线和适度的风险耐受性的退休人员。

一个适度的退休铲斗组合(ETF)
这组投资组合旨在具有大约20年的地平线的退休人员。

保守退休铲斗组合(共同资金)
这项产品组合具有较短的时间范围内的退休人员,包括债券和现金的沉重股份。

保守退休铲斗组合(ETF)
以ETF为导向的产品组合是退休人员的理想选择,时间较短。