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投资专家

您可以从1099表格中学到w88优德官方电脑登录什么

这些表格可以产生有关您的投资组合的资产位置和税费的有价值的信息。

编辑注意:此内容是部分晨星的税收和IRA指南特别报告。

“重要的税务文件。”

您可能开始查看标记为您的邮箱中的标签的项目,也很可能是您的电子邮件框。他们是税收季节的预兆,他们值得关注。

雇主直到二月初发行W-2,报告向雇员支付的工资。其他类型的收入,无论是从合同工作还是投资收益,通过1099表格报告。这1099型表格在1月开始击中您的邮箱(和/或电子邮件收件箱),并在本月剩余时间内继续Apace,通常超出。该表格与2018年生效的税法变化了一点点,但没有明显。

大多数投资者都熟悉基本的1099-DIV和1099型型形式:前一年中的税收投资报告股息和资本收益,后者描述了收到的利息收入。同样,表格1099-B,描述了应纳税账户中实现的任何资本收益或损失。一些公司将所有这些信息合并到一个单一的综合1099中。独立承包商和小企业所有者可能会收到1099米,在过去一年中从企业或就业收到的文件收入。

实际上有许多单独的1099形式。其中的统一主题是他们记录了在前一年中获得了某种类型的收入;收入可能会或可能不会纳税。

如果您正在使用某种类型的税务准备软件或农场税务准备,您可以在一个思想中处理这些表格。但您的投资相关的1099年可以对您的投资组合管理及其税费产生一些有价值的见解。

在将它们流入税收文件之前,请询问以下问题。

我是在税收税收方面采取税收吗?
前两个框(或根据您的表格所订出界方式如何定制)1099级别表格处理股息:Box 1a显示您收到的总普通股息,Box 1B向您展示了哪些合格的股息。理想情况下,您的所有股息都将算作合格,因为他们有资格比不合格的税率较低。来自大多数美国公司的股息,以及合格的外国公司,算作合格,虽然有持有期限要求获得合格的股息税收处理。相比之下,例如,房地产资讯和一些外国股票的不合格股息须遵守您的普通所得税率。

如果框1A中的数字比1B大得多,那就是评估资产位置的提示:如果您持有在应税账户中启动非资格化股息的证券,您是否可以为您的税收内的持有空间 -庇护账户,同时优先考虑合格的股息付款人,以便您的纳税?如果您有股息丰富的控股 - 即使他们的股息是合格的 - 并且正在重新投资您的股息,也值得考虑这种持股在您的纳税账户中是否有更多意义。这样您将不会遵循年复一年的收入分配税

我是否考虑过是否可以最大限度地减少应税资本收益?
Box 2A显示您的共同基金持股是否均于去年的资本收益分配。(如果你自己发出销售,你会发现它反映在形式1099-B,而不是1099-div。)大分布已成为生活的事实许多共同基金近年来:基金在书籍上获得了收益,当那些升值的证券销售时,这些收益必须分发给股东。然而,一些资金,特别是市场股票交易所交易所资金,传统指数基金和税收管理资金,更好地减少比其他资本收益的资本收益。一些投资者已经推迟了他们的串行资本获得经销商,因为担心宣传自己的纳税资本收益,但可能不是大量交易他们怀疑。

我是否采取措施最大限度地提高收入?
值得注意的是,如果您的收入低于10美元,您将不会收到任何1099件。然而,您仍然需要向IRS报告您的纳税申报表。如果您有大量的现金账户,但没有收入,这是一个寻求更高收益的现金选择的叫醒服务。经纪扫描账户通常具有岩石底部产量,而您可能能够使用货币市场共同基金,在线储蓄账户或CD获得更高的支付。

我是否采取了措施来最大化免税收入?
1099-DIV的框10描述了您收到的免税利息股息的金额。如果您处于24%的纳税括号或以上,您从市政债券(或债券基金)收到的收入可能会高于您从纳税账户收到的后达收入。晨星债券计算器的税收等效产量函数可以帮助您比较两项投资的收益率,一个应税和其他税收豁免,在税收效应中进行保留。

我明白我的外国证券如何征税?
如果您在您的账户中持有外国股票资金 - 甚至专注于美国外国证券的资金 - 1099-DIV的第7章描述了前一年的任何外国税。外国股票的投资者必须纳税,以纳税在公司的住所的盈利,以及美国的关键是未征税的关键是要宣称扣除或信贷对于已经支付的外国税收。此外,扣除支付的外国税收的能力可能会使纳税账户成为外国股票的更具吸引力,而不是IRA或401(k)。投资者应该注意不要放置马之前的税务车, 然而。此外,来自外国股票的一些股息不合格,因此至少部分地将其抵消外国税收抵免的价值。

我最大限度地避免了我的税收账户吗?
您只能从纳税额(非刑期)账户中获得1099级别;例如,您不会从IRA和401(k)s中获取它们。这是有道理的,当你想到它时:任何这些收入,这些收入在一年到年内开始的收入不纳税;相反,当你把钱拉出时,你就征税,任何尚未征税的收入。(当您拍摄那些发行版时,您将收到1099-R。)

投资占课税账户有几种优点 - 灵活性,缺乏对捐款和提款的缺乏,以及目前股息和资本收益的相当有利的税收处理。但是,在应税账户中持有长期资产的投资者正在放弃与传统的IRA和Roth IRA账户一起提供的税收延期或免税复合。这是我把它们放在下面的关键原因退休资金队列

我最少减少退休计划分配和转换的税款吗?
从退休账户分发时,您将收到1099-R形式;如果您将传统的IRA的一部分转换为Roth IRA,您还将收到1099-R。如果您从传统的延期账户中发行分发,您的余额包括税务捐款和税收延期投资收益,您的提款将纳税。但是,如果您对IRA做出了不可污染的贡献,请记录这些捐款是在您完成后结束捐款的那一年的情况下提交8606的贡献,有助于确保您拉金币的贡献不会再征税退休。(但是,虽然,您将欠您的投资收益。)同样,如果您通过合格的慈善分销制作慈善礼物,您将获得1099-R。为了帮助确保您的QCD金额不纳税,您需要提供您的贡献的文件。(大多数大型投资提供商都允许投资者在线进行QCD,从账户向慈善机构汇款并沿途发挥适当的文书工作。)最后,如果你拿走了一个1099-R冠状病毒相关的分布2020年。提供了符合标准并不超过10万美元的分配,避免了适用于早期退休账户分配的通常10%的罚款。此外,由于分销的税收可以在三年内偿还,投资者也可以偿还被删除的资金。

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