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基金间谍

2021年及以后最好的目标日期资金

PIMCO加入我们的顶级目标日期基金列表,T. Rowe价格获得升级。

提及:

自2008年金融危机以来,冠状病毒大流行为目标日期策略提出了最大的挑战。这些战略表现从第一季度熊市急剧反弹,但经济冲击的辐射仍然在全年的投资者捐款中持续大幅度。

截至2021年2月,目标日期共同资金在2020年冠状病毒驱动的熊市底部的1.1万亿美元起,高于1.1万亿美元,他们五年前举办的7400亿美元的两倍多。记录资产主要是市场升值的结果,如在2020年进入目标日期共同基金的流动减慢了

我们在最近发布的目标日期策略中涵盖了流动和其他趋势的放缓2021目标日期战略景观。晨星直接和办公室客户可以下载完整的报告这里

在这里,我们将仔细研究我们的晨星分析师评级,用于目标日期共同资金,并突出我们的最高评价系列。

晨星分析师目标日期基金评级:方法recap

2019年11月,我们增强了基于我们的定性,前瞻性的晨星分析师分析师评级的方法。更新的方法适用于股权,固定收入和多资产策略,并应提高投资者评级的有效性和有用性。可以找到更多信息这里,但高水平的变化是:

  • 我们从一个五柱框架移动到三个支柱 - 人,过程和父母 - 从三个中移动到更粒度,五分柱额定量表(高,高于平均水平,低于平均水平,低)- 点刻度(正,中性,负)。
  • 性能支柱被吸收到人民和过程支柱中。我们删除了价格柱。现在,我们只需从我们在费用之前估计减去基金的费用。因此,基金的每个股票获得量级的评级,而且经常接受比更便宜的股票类别更低的额定等级的昂贵份额。以前,我们为所有基金的股票类分配了相同的评级。
  • 对于目标日期系列,系列的每个葡萄酒都将在叠加类中具有相同的评级。例如,Blackrock LifePath索引2050 Klipkx.和Blackrock LifePath指数2025 K.libkx.两者都赢得Morningstar分析师的评级,但Blackrock LifePath指数2050 ALimax.和Blackrock LifePath索引2025 aLilax.,这具有较高的费用比例,均可赢得晨略分析师的银币。
  • 我们的更新方法为目标日期系列设置了更高的栏。以前,我们可能已将金,银或青铜的评级分配给一个可以在葡萄酒中击败其平均同行但不是其成本类别指数的系列。现在,我们只推荐序列预计收费后击败两个副主论,调整风险。

最高目标日期基金

下表显示了截至3月2021年3月2021年3月2021年3月2021年的目标日期基金系列的最便宜股票类别的评分以及招股说明书调整后的费用比例。它还突出了分析师评分,人们支柱,流程支柱和父支柱在2020年3月20日至3月2021年之间改变。

总的来说,正如您所看到的,由于更高的定罪,三个系列的最便宜的股票课程升级。

  • T. Rowe价格退休和按摩选择T. Rowe价格退休,其中T.Core的管理团队以相同的方式运行,由于对该系列过程的信心较高,从银中升级到银片(从高于平均水平升级到高)
  • Blackrock LifePath动态从青铜器升级到银色,因为对管理团队的信心更高(从高于平均水平升级到高)。

只有一个系列,TIAA-CREF生命周期已经降级,这是由于我们更新的方法。我们在系列管理团队和进程中的信念没有改变,但在新的方法下,赢得了最高的分析师评分,鉴于目标日期基金的低次数和团队和方法的信心更高的信心在其他系列。

新的金系列

新资格获得Morningstar分析师的金额的系列包括:

  • 罗伊价格退休MassMutual Select T. Rowe价格退休。由于系列过程中的定罪,这些都升级为黄金,从高于平均水平升级到高。2020年,管理层宣布有意在未来两年内增加整个滑行路径的公平金额,以更好地打击投资者在退休资产中的风险。因此,它将在整个累积阶段和远离我们覆盖的任何其他目标日期基金的累积阶段和退休时具有最股权重的滑动路径。这将导致更多 - 挥发性回报与同行,特别是在2020年第一季度的时期。但对于愿忍受潜在颠簸的投资者来说,我们相信在长期谢谢的情况下拥有这一系列的相当大的上行程序致前思维经理和熟练的基础管理人员的结合。
  • PIMCO现实路径混合。该系列被添加到2020年12月的覆盖范围,巧妙地将滑行路径的股票部分分配给低成本的广泛市场先锋指数基金,并利用其恒星内部主动债券基金进行固定收入曝光。大约95%的系列资产居住在晨星奖牌基金中,其中大部分是额定金,表明我们对基础资金的高信念。由于他们的低费用和广泛的市场上加权曝光,指数基金与最积极的股票基金有持久的边缘,这已经证明难以长期持续打败。债券基金包括坚定的Stalwarts Pimco总回报PTTRX.和Pimco收入Pimix.,额定金,以及混合更多的利基控股,如Pimco Real ReturnPRTNX.和PIMCO高产PhDax.

系列继续设置黄金标准

我们的分析包括两个目标日期,保留了金牌的分析师评级,尽管两者都看到了重要的经理变化:Blackrock LifePath指数和JPMorgan SmartretiveMent混合。

2020年12月,BlackRock宣布了它的终身目标日期的终身套件的Matt O'Hara,已经离开了这家公司。O'Hara是在曲线之前保持Blackrock的目标日期资金的关键身体。2014年,他领导了推动救命滑行路径的改w88.com造。虽然奥哈拉的出发是亏损,但其余的团队丧失了其密集的重点是继续改善系列的研究。w88.comChris Chung是该团队的资产分配负责人,自2008年以来为单位成员,换了O'Hara作为Blackrock LifePath指数的主要经理,并通过命名Partha Mamidipie的人力资本研究负责人进一步加强了该团队的资源。w88.com他在2016年w88.com之前引领了对团队的研究,并从他的角色建立了阿拉丁顾问的定制投资组合优化工具。我们对团队的能力保持有信心。

在J.P. Morgan,Anne Lester于2020年4月作为JPMORGAN Smartretivement和JPMORAN SMARTRETIVEINT BLEND系列的投资组合经理,预计将重点关注国家退休政策。莱斯特自2006年成立以来,莱斯特将该系列监督为主管经理,虽然她在2019年初发布了该系列的日常责任,但莱斯特继续影响J.P.摩根的目标日期的战略方向。Lester开创了创新的退休计划参与者研究,有意义地增强了该系列,并一般提出了目标日期管理者的酒吧。w88.com当然,她的出发是这个系列的损失。

鼓励,莱斯特的长期Comanager和20年的J.P.摩根老将丹Oldroyd加强了这个系列的领导者。Oldroyd与团队的悠久历史和系列虽然莱斯特的宣布突然突然,但仍然有信心。然而,Oldroyd的研究和投资组合实w88.com施责任已经在2019年以前的投资组合经理Shaplup之后已经有意义地增加。现在Oldroyd也涉及莱斯特的参与者研究职责,并且必须为支持该系列的巨大多资产资源进行编组。只有在掌舵处独自掌握,我们将SmartretiveMent和SmartretiveMent Blend系列的人柱降级到高于平均水平,但由于其费用低,因此SmartretiveMent Blend保留了金额。smartretivement被降级为银色。

Jason Kephart在上述任何证券中都没有拥有股票。了解晨星的编辑政策

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